美国上千亿联邦新冠救助资金遭冒领窃取，疫情诈骗规模惊人

发布时间：2025-12-23 02:21:46　浏览次数：

在新冠疫情这个全球性灾难来临之际，本应被用于拯救生命的那笔巨额救助资金，然而却在美国转变成为了历史上规模最为庞大的欺诈盛宴，这暴露出了它资金监管体系存在的巨大漏洞。

救助计划的设计缺陷

当初疫情刚起时，美国政府推出了拥有数万亿美元规模的救助计划，其目的在于能够快速有效地稳定经济，然而这些计划设置的申请门槛过低，审核流程也太过宽松，一心只想着赶忙把资金注入市场，却因此牺牲掉了必要的风险控制环节，就拿薪酬保护计划以及疫情失业援助等项目来说，刚开始时并没有强制规定要与现有的政府数据库进行交叉核验，这样一来就让诈骗分子得以借助虚假的或者盗用而来的身份信息轻轻松松地提交申请，而监管机构呢，却是在支付完款项之后才开始进行事后追查 。

欺诈手段的简单直接

多数欺诈行为手法谈不上多高明，甚至可以说是明目张胆。诈骗者大量运用已故人士以及联邦在押囚犯的社会安全号码，在不同的州反复申领失业救济金。由于各个州的失业救济系统相互独立，并且信息共享存在阻碍，这种跨州的重复冒领不容易被及时发觉。一些违法分子甚至设立空壳公司，伪造员工名册与工资单，借此骗取本应发放给小企业的薪酬保护计划贷款。

内部监管的严重失职

多个负责分配资金的政府机构，没能履行基本审核职责。美国小企业管理局、劳工部等机构，在发放贷款以及释放救济金时，没有按照要求把申请信息同财政部的数据库予以比对。要是开展了这项简单核对，大量可疑申请，像使用死者信息的申请，便能够被系统自动标记并拦截。这种监管方面的不作为，实际上为欺诈打开了大门。

涉及人员的广泛多元

实施诈骗的群体，并非仅仅局限于职业犯罪团伙，之中还包括了许多表面看似极为普通的社会成员。从公开报道能够看出，涉案人员广泛分布于各个不同行业，这里面涵盖了佐治亚州的一名现役军人，还有得克萨斯州一座废弃教堂 的牧师，以及密苏里州的一名前州议员，另外还有蒙大拿州的一名屋顶承包商。这清晰体现出，在面临巨大利益诱惑以及监管处于松懈状态的情形下，欺诈行为已然渗透进社会的各个角落，其中部分人竟然把盗取公共资金当作是可以被接受的“灰色收入” 。

难以估量的经济损失

据美联社分析，在2023年6月时诈骗分子或许偷取了超出2800亿美元的救助资金，另外还有起码1230亿美元被浪费或者滥用。把这两项损失加起来，有可能占到那时已支出的约4.2万亿美元救助资金的10%左右。随着调查进一步深入，最终损失的数字预估进一步会升高。美国司法部督察长迈克尔·霍罗威茨表明，欺诈的规模“明显涉及数百亿美元”，最终极有可能超过1000亿美元。

后续追责与制度反思

与疫情欺诈相关，美国司法部已针对超2230名被告提起刑事诉讼，且仍有着数千项调查正在开展。但追回的资金跟损失总额相较，不过是微不足道的一点。这场危机促使美国各界去思考，在紧急状态下怎样去平衡救助的“速度”和资金的“安全”。问责委员会做出建议，表示未来一定要构建实时审核与数据共享机制，并且要在法案设计的起始阶段，就把更强大的防欺诈条款嵌入进去 。

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